자산관리 가이드북

경영/경제/자기계발 > 경제  by 신재경
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도서 정보

분야
경영/경제/자기계발 > 경제
작가
신재경
출판형태
전자책
파일형태
파일크기
11MB
출판사
부크크
ISBN
9791137238381
출판일
2021.03.02

저자 소개

저자약력

경희대학교 경제학과 졸

2007~2009 (구)대우증권 영업부 근무

2010~2010 (구)대우증권 관악지점 근무

2010~2014 (구)대우증권 해외상품부 근무
- 해외주식 및 해외선물 담당

2014~2015 (구)대우증권 스마트금융부 기획팀
- 핀테크 기획 및 조사분석 담당, 연계신용(제휴대출 담당)

2015~2017 (구)대우증권 스마트상담센터 채널팀
- 투자권유대행인제도 홍보, 모집 및 교육업무 담당

2017~2019 미래에셋대우 영등포 지점 근무

2019~2020 미래에셋대우 여의도 지점 근무



보유자격

증권투자권유자문인력(구 증권투자상담사)
등록번호 05-057874

파생상품투자권유자문인력(구 선물거래상담사)
등록번호 5963

(일임)투자자산운용사(구 금융자산관리사)
등록번호 06-000263

펀드투자상담사
등록번호 07-09595

부동산펀드 투자상담사
등록번호 09-028550

부동산 투자자산운용사
등록번호 16277-2019-00023

외환관리사
자격등록번호 외환-010103

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목차


제1장 자산관리 개요 6p
제2장 저축 14p
예적금과 실질이자
2금융권상품 – 출자금
정기예탁금
제3장 투자 – 간접투자상품(펀드) 27p
펀드 제판분리 구조
펀드의 종류
사모펀드와 공모펀드
CMA과 Wrap Account(랩 어카운트)
로보어드바이저과 자문일임 상품
펀드수수료, 펀드기준가와 펀드보수
펀드클래스
ISA(Individual Saving Account, 개인종합자산관리계좌)
제4장 직접투자 – 주식 60p
유가증권과 주식시장 개념
거래소와 발행시장/유통시장
신용거래
공매도
재무지표 분석
-PER
PBR
배당수익률
EPS
양적지표 분석
-수급
거래주체별 순매수/순매도
해외주식 소개
- 미국/중국/일본/유럽
해외주식 비용과 세금
제5장 직접투자 – 채권 102p
채권과 예적금과의 비교
채권가격과 채권수익률
-발행시장의 채권가격과 수익률
유통시장의 채권가격과 수익률
기준금리와 채권수익률
채권수익률과 스프레드
- 채권종류별 스프레드
- 채권만기별 스프레드
주식관련 채권
- 전환사채(CB)
신주인수권부 사채(BW)
교환사채(EB)
이익참가부 사채(PB)
신종자본증권(영구채, 코코본드)과 논란
제6장 파생상품 133p
기초자산의 개념
장내파생
- 선물과 옵션
해외선물
장외파생
- 파생결합증권(ELS)
파생결합증권(ELS/DLS)의 수익구조
파생결합증권(ELS/DLS) 과거수익률 분석
제7장 ETF 154p
개념과 추종
시장추이 및 현황
ETF브랜드
ETF의 유동성 이슈
ETF와 펀드의 비용비교
EMP펀드
순자산가치(NAV)와 괴리율
제8장 구조화 금융상품 162p
ABS의 개념
구조와 수익발생 원리
구조화 상품의 종류
- CLO, CDO, MBS
전자단기사채(전단채, ABCP)의 구조와 수익발생 원리
기타 구조화상품
- 신용카드매출채권
항공기 리스
자동차 할부금융채권
제9장 부동산 금융상품 173p
개념과 수익발생 원리
리츠와 공모 부동산 펀드
국내 주요 리츠상품 스펙분석
국내 공모 부동산펀드 코로나 전후 수익률 분석
해외 공모 부동산펀드 코로나 전후 수익률 분석
공모 부동산 펀드 HTS 매매
제10장 원자재/귀금속 184p
상품종류와 거래소
원자재펀드
원자재 ETF
금 투자방법
- KRX 금 현물거래
은행권 골드뱅킹
업권별 비용과 세금 비교
제11장 연금저축과 퇴직연금 193p
업권별 연금저축 상품
연금저축보험과 연금보험의 차이
업권별 연금저축상품 장기 수익률 분석
연금저축보험의 사업비와 과거 수익률 분석(손보/생보)
퇴직연금제도와 계좌종류
TDF상품 개념
연금저축, 절세용으로 정말 유용한가?
제12장 보험 – 저축성 보험 219p
보장성보험과 저축성보험, 보험의 진화
- 공시이율
보험과 재테크, 변액보험
보험 사업비 개념
최저보증이율 제도
저금리시대와 보험이율
공시이율과 변액보험
변액보험 장기수익률 분석
변액보험 수익률에 대한 해명의 참과 거짓
자주 발생하는 보험 불완전판매 민원사례 분석
- 보장성보험을 저축성보험처럼 판매하는 경우
제13장 금융기관의 영업문화와 성과평가 제도 239p
금융기관의 사업구조 – 은행/증권/보험
금융기관의 인적구조 – 은행과 증권/보험
투자권유대행인 이란?
GA(Genaral Agency, 독립 보험대리점)란?
금융기관 직원의 소득구조
- 정규직과 위촉직
개인성과제와 조직성과제
위촉직 설계사의 모집수당(인센티브) 구조
GA의 모집수당(인센티브) 구조와 시책
보험설계사 정착률과 보험유지율
금융기관 영업행태 – 당신은 제대로 관리받고 있습니까?
- KPI제도 소개
은행과 증권의 KPI샘플
국내금융그룹 계열사 현황과 계열사 상품판매 현황
KPI와 성과평가, 고객과의 이해상충 요인 분석
위촉직 설계사 영업행태
- 지인영업과 브리핑/세미나 영업
GA의 독특한 영업방식
- 리쿠르팅(채용)수당과 다단계 영업방식
투자권유대행인과 재무설계

맺음말

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도서 정보

제대로 된 자산관리를 위한 필수 입문서
안전하지만 수익이 아쉬운 은행, 수익은 되는데 위험한 증권사, 힘들 때 도움은 되지만 매달 나가는 비용이 부담되는 보험..
금융기관에서 이상품 저상품 휘둘리셨다가 손실보시고 상처 받으셨던 분들을 위한 가이드북 입니다
주식과 채권은 물론 현재 시장에서 판매되고 있는 금융투자상품에 대한 기초적인 해설과 금융지식을 제공합니다

초보자도 쉽게 이해하실 수 있도록 그림과 차트를 삽입하여 쉽게 설명하였습니다 .
책 후반부에는 금융기관과 소속직원들의 영업행태를 분석하였습니다
이를 통해 독자들은 금융기관과 고객사이의 이해상충 구조에 대해 이해할 수 있게 될 것입니다

차트분석이나 종목추천, 상품추천 등의 내용은 수록하지 않았음을 알려드립니다
독자들의 올바른 투자관 정립에 도움이 되었으면 합니다

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